Личный кабинет Росфинмониторинга: как пользоваться для проверки

Что такое Росфинмониторинг и его роль

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) — государственный орган, который отвечает за противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Служба ведёт ключевые реестры и перечни, с которыми обязаны сверяться организации при работе с контрагентами.

Основные функции Росфинмониторинга, важные для бизнеса:

• Ведение перечня организаций и физических лиц, связанных с терроризмом и экстремизмом
• Мониторинг подозрительных финансовых операций
• Международное сотрудничество в рамках FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег)
• Контроль за соблюдением организациями требований 115-ФЗ

Проверка контрагентов по перечням Росфинмониторинга — обязательная процедура для банков, страховых компаний, лизинговых компаний и других организаций, подпадающих под действие Федерального закона No 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Регистрация в личном кабинете на fedsfm.ru

Для доступа к расширенным функциям проверки необходимо зарегистрироваться в личном кабинете Росфинмониторинга. Процесс регистрации зависит от категории пользователя.

Категории пользователей

Личный кабинет доступен для следующих категорий:

1. Субъекты 115-ФЗ: банки, микрофинансовые организации, страховые компании, лизинговые компании, ювелирные магазины, риелторы
2. Надзорные органы: ЦБ РФ, Росфинмониторинг, другие контролирующие структуры
3. Иные организации: компании, которые хотят добровольно проверять контрагентов

Процедура регистрации

1. Перейдите на сайт portal.fedsfm.ru
2. Выберите раздел «Регистрация» и укажите категорию вашей организации
3. Заполните данные организации: ИНН, ОГРН, наименование, адрес
4. Укажите данные ответственного сотрудника
5. Загрузите необходимые документы (устав, доверенность)
6. Дождитесь подтверждения регистрации (обычно 3-5 рабочих дней)

Для регистрации может потребоваться электронная подпись (ЭЦП) организации. Уточните требования на сайте Росфинмониторинга перед началом процедуры.

Проверка физических и юридических лиц по спискам

После регистрации в личном кабинете доступны следующие виды проверок:

• Проверка по перечню террористов и экстремистов: обязательная проверка перед установлением деловых отношений
• Проверка по перечню ООН: список лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения
• Проверка по межведомственному перечню: организации и лица, в отношении которых имеются сведения о причастности к терроризму
• Поиск по базе подозрительных операций: доступно только для надзорных органов

Для проверки достаточно ввести ФИО физического лица или наименование/ИНН юридического лица. Система автоматически проведёт сверку по всем доступным перечням и выдаст результат.

Перечень организаций и физлиц, связанных с терроризмом

Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму — ключевой документ для проверки контрагентов. Перечень обновляется регулярно и доступен для скачивания на сайте Росфинмониторинга.

Что важно знать о перечне:

• Содержит более 12 000 записей (физические и юридические лица)
• Обновляется несколько раз в неделю
• Включает лиц, в отношении которых вступил в силу приговор суда
• Содержит организации, признанные террористическими или экстремистскими
• Операции с лицами из перечня подлежат обязательному замораживанию

При обнаружении совпадения с перечнем организация обязана немедленно заморозить денежные средства и иное имущество лица, а также сообщить об этом в Росфинмониторинг в течение одного рабочего дня.

Обязанности организаций по 115-ФЗ

Федеральный закон No 115-ФЗ устанавливает обязанности для широкого круга организаций. Даже если ваша компания не относится к финансовому сектору, знание основных требований поможет снизить риски при работе с контрагентами.

1. Идентификация клиентов: проверка личности и полномочий представителей контрагента
2. Регулярная проверка по перечням: сверка клиентской базы с перечнями Росфинмониторинга не реже одного раза в квартал
3. Хранение документов: все результаты проверок и идентификации хранить не менее 5 лет
4. Уведомление: сообщать в Росфинмониторинг о подозрительных операциях через личный кабинет
5. Назначение ответственного: определить сотрудника, ответственного за соблюдение 115-ФЗ

Штрафы за нарушение требований 115-ФЗ существенны: для организаций — от 200 000 до 1 000 000 рублей, а в случае повторных нарушений — до отзыва лицензии.

Как автоматизировать проверки через Следи.ру

Ручная проверка контрагентов через личный кабинет Росфинмониторинга — процесс трудоёмкий, особенно для компаний с большой клиентской базой. Следи.ру позволяет автоматизировать этот процесс:

• Автоматическая сверка контрагентов по всем актуальным перечням
• Мониторинг изменений в реальном времени — уведомления при добавлении контрагента в перечни
• Комплексная проверка: Росфинмониторинг + ФНС + арбитражные суды + ФССП в одном окне
• Хранение истории проверок для выполнения требований 115-ФЗ

1. Введите ИНН или наименование контрагента на Следи.ру
2. Система автоматически проверит все перечни Росфинмониторинга
3. Получите комплексный отчёт с результатами проверки по всем источникам
4. Настройте регулярный мониторинг для соблюдения требований 115-ФЗ

Следи.ру экономит десятки часов ежемесячно для организаций, обязанных проводить регулярные проверки по 115-ФЗ. Все результаты сохраняются и доступны для аудита в любой момент.